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Pedro Alonso Sosa Economista-EAFI-Asesor Financiero-Consultor

Pedro Alonso Sosa Economista-EAFI-Asesor Financiero-Consultor

Pedro Alonso Sosa, es una Empresa de Asesoramiento Financiero (EAFI), persona física, aprobada, acreditada e inscrita en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (nº 30 del Registro Oficial de EAFI´s de la CNMV), y está sometida a su autoridad y supervisión.

Sector/es: Servicios, Consultores y asesores, Servicios financieros.

Datos contacto de Pedro Alonso Sosa Economista-EAFI-Asesor Financiero-Consultor

DirecciónC/ Constantino, 20 - Palmas de Gran Canaria (Las) (Palmas (Las)) - 35002- España
Teléfono 928 360 590 Fax 928 360 590
E-Mail Sitio web www.pedroalonsososa.es

Descripción de Pedro Alonso Sosa Economista-EAFI-Asesor Financiero-Consultor

 

“Bancos y EAFI’s son dos figuras  independientes, complementarias  y condenadas a entenderse”

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la UAM y Master en Asesoramiento Financiero, Pedro Alonso Sosa cuenta con una sólida formación y conocimientos de los mercados financieros, al tiempo que una dilatada experiencia. Su despacho –nos cuenta- “surge con vocación de servicio leal e independiente al cliente, haciendo nuestros sus intereses”. 

¿Cómo entiende usted el asesoramiento financiero? ¿Sobre qué valores cree que debe basarse?

Lo entiendo como una relación de confianza, en la que el asesor financiero trata de entender las necesidades y motivaciones del cliente para poder ofrecerle un traje a medida que logre maximizar su satisfacción. En mi opinión, los valores sobre los que se tiene que fundamentar el asesoramiento financiero son: independencia, profesionalidad, confidencialidad, compromiso, prudencia y sentido común.

¿Qué características fundamentales debe reunir una EAFI?

Reafirmándome en lo que apuntaba, creo que una EAFI debe ser independiente de cualquier otro interés que no sea el del propio cliente; debe ser leal y capaz de entender las necesidades del cliente; debe tener la cualificación y capacidad suficientes para entender el sector y poder ofrecer el producto adecuado al cliente; y, sobre todo, debe ser prudente y tener sentido común.

¿Qué relación sería deseable entre EAFI’s y entidades financieras? ¿Una EAFI es una amenaza o una aliada de los bancos?

Creo que los bancos y las EAFI´s  son complementarios y que la relación entre ambos debería ser de absoluta colaboración, manteniendo la total independencia. Cuando los clientes acuden a las Eafi’s se asesoran del funcionamiento, rentabilidad y riesgo de los productos financieros que el banco les ofrece; y cuando contratan lo hacen de forma consciente y estudiada. De esta forma, se evitan malos entendidos y sorpresas como las que se han dado últimamente (Swaps, participaciones preferentes, estructurados, etc.)

Estoy convencido de que las EAFI´s no son en absoluto una amenaza para los bancos, más bien todo lo contrario. Cuando los bancos venden un producto a un cliente asesorado previamente por una EAFI tienen la seguridad y la tranquilidad de que lo que han comercializado está bien y es adecuado a su cliente, con lo que tienen un cliente contento y satisfecho.

Los bancos pueden estar interesados en que las Eafi´s conozcamos su oferta de productos financieros para, en el caso de que encaje en el perfil de alguno de nuestros clientes, contratarlos. A su vez, cuando una EAFI recomienda un producto financiero a su cliente, lo primero que debe hacer es comprobar si está disponible en las condiciones adecuadas en los bancos con los que el cliente trabaja y, si no lo está, recomendar el sitio donde lo puede encontrar. En definitiva, los bancos y las EAFI´s son dos figuras independientes, complementarias y condenadas a entenderse.  En España, al igual que sucede en otros países de nuestro entorno, se está dibujando un nuevo marco de relaciones entre los bancos, las EAFI´s y los inversores centrado en éstos últimos, y en el que se les ofrezca lo que necesite.

¿Es necesaria la figura de las EAFI’s en los mercados actuales?

La figura de un EAFI es necesaria siempre, pero en circunstancias como las actuales de crisis económica, de inestabilidad y fuerte incertidumbre, lo es todavía más. Porque aunque los Eafi´s no somos adivinos de bola de cristal, contribuimos a que nuestros clientes vean algo de luz entre tanta oscuridad. Contribuimos a reducir el nivel de incertidumbre y el riesgo de nuestros clientes mediante la puesta a su servicio de conocimientos técnicos, experiencia y sentido común.

En este marco ¿Qué servicios brinda Pedro Alonso Sosa a sus clientes?

Ofrecemos un servicio artesanal y muy personalizado, en el que nuestro único y exclusivo objetivo es el interés del cliente. Tratamos en todo momento de ofrecerle un traje a medida único y exclusivo, en el que se encuentre cómodo y a gusto. Nos situamos al lado del cliente, no enfrente.

Los servicios profesionales que ofrecemos desde nuestro despacho, van dirigidos a empresas y a particulares, y son básicamente de tres tipos: análisis económico y financiero (elaboración de informes, análisis coste beneficio, estudios de impacto económico, planes de viabilidad y valoración de empresas y de patrimonios); asesoramiento financiero (planificación financiera, recomendaciones personalizadas sobre instrumentos financieros y elaboración de informes de inversiones y análisis financiero); y asesoramiento a empresas (estructura de capital, estrategia industrial y fusiones y adquisiciones).

En general ¿Cuáles son actualmente sus consejos de inversión?

Nuestro consejo es el que nos han dado nuestros mayores y que viene de antiguo: “no poner todos los huevos en la misma cesta”. En función del perfil de riesgo del cliente y de sus circunstancias personales, presentes y futuras, recomendamos una composición u otra de la cartera de inversión. Es decir, la recomendación que es válida para un determinado cliente, es probable que no lo sea para otro y, por lo tanto, cada cliente requiere como digo un traje a medida.

¿En qué tipo de productos financieros se focaliza?

Básicamente en renta fija pública y privada, renta variable española y europea fundamentalmente, y fondos de inversión de renta fija, variable y mixta de países desarrollados y emergentes. Aunque a requerimiento del cliente, en función de su perfil, también ofrecemos otros productos financieros. En cualquier caso, siempre tratamos de que sean productos sencillos -o al menos fácilmente entendibles- y con costes razonables para el cliente.

 ¿Cuáles son los principales retos del Asesoramiento Financiero y por ende de las Eafi´s?

Las EAFI´s deben ser independientes y cobrar a sus clientes por el asesoramiento financiero. Precisamente este es el gran reto de las EAFI´s: hacer entender a sus clientes mediante su buen hacer, que el coste que pagan por este servicio se recupera con creces al reducirle los riesgos por adaptarse los productos financieros a su perfil de riesgo y a sus circunstancias personales, al evitarle sorpresas desagradables (caso de las preferentes, los swaps, etc.) y al incrementarle sus beneficios mediante la optimización del binomio rentabilidad-riesgo.

“Bancos y EAFI’s son dos figuras  independientes, complementarias  y condenadas a entenderse”

Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales por la UAM y Master en Asesoramiento Financiero, Pedro Alonso Sosa cuenta con una sólida formación y conocimientos de los mercados financieros, al tiempo que una dilatada experiencia. Su despacho –nos cuenta- “surge con vocación de servicio leal e independiente al cliente, haciendo nuestros sus intereses”. 

¿Cómo entiende usted el asesoramiento financiero? ¿Sobre qué valores cree que debe basarse?

Lo entiendo como una relación de confianza, en la que el asesor financiero trata de entender las necesidades y motivaciones del cliente para poder ofrecerle un traje a medida que logre maximizar su satisfacción. En mi opinión, los valores sobre los que se tiene que fundamentar el asesoramiento financiero son: independencia, profesionalidad, confidencialidad, compromiso, prudencia y sentido común.

¿Qué características fundamentales debe reunir una EAFI?

Reafirmándome en lo que apuntaba, creo que una EAFI debe ser independiente de cualquier otro interés que no sea el del propio cliente; debe ser leal y capaz de entender las necesidades del cliente; debe tener la cualificación y capacidad suficientes para entender el sector y poder ofrecer el producto adecuado al cliente; y, sobre todo, debe ser prudente y tener sentido común.

¿Qué relación sería deseable entre EAFI’s y entidades financieras? ¿Una EAFI es una amenaza o una aliada de los bancos?

Creo que los bancos y las EAFI´s  son complementarios y que la relación entre ambos debería ser de absoluta colaboración, manteniendo la total independencia. Cuando los clientes acuden a las Eafi’s se asesoran del funcionamiento, rentabilidad y riesgo de los productos financieros que el banco les ofrece; y cuando contratan lo hacen de forma consciente y estudiada. De esta forma, se evitan malos entendidos y sorpresas como las que se han dado últimamente (Swaps, participaciones preferentes, estructurados, etc.)

Estoy convencido de que las EAFI´s no son en absoluto una amenaza para los bancos, más bien todo lo contrario. Cuando los bancos venden un producto a un cliente asesorado previamente por una EAFI tienen la seguridad y la tranquilidad de que lo que han comercializado está bien y es adecuado a su cliente, con lo que tienen un cliente contento y satisfecho.

Los bancos pueden estar interesados en que las Eafi´s conozcamos su oferta de productos financieros para, en el caso de que encaje en el perfil de alguno de nuestros clientes, contratarlos. A su vez, cuando una EAFI recomienda un producto financiero a su cliente, lo primero que debe hacer es comprobar si está disponible en las condiciones adecuadas en los bancos con los que el cliente trabaja y, si no lo está, recomendar el sitio donde lo puede encontrar. En definitiva, los bancos y las EAFI´s son dos figuras independientes, complementarias y condenadas a entenderse.  En España, al igual que sucede en otros países de nuestro entorno, se está dibujando un nuevo marco de relaciones entre los bancos, las EAFI´s y los inversores centrado en éstos últimos, y en el que se les ofrezca lo que necesite.

¿Es necesaria la figura de las EAFI’s en los mercados actuales?

La figura de un EAFI es necesaria siempre, pero en circunstancias como las actuales de crisis económica, de inestabilidad y fuerte incertidumbre, lo es todavía más. Porque aunque los Eafi´s no somos adivinos de bola de cristal, contribuimos a que nuestros clientes vean algo de luz entre tanta oscuridad. Contribuimos a reducir el nivel de incertidumbre y el riesgo de nuestros clientes mediante la puesta a su servicio de conocimientos técnicos, experiencia y sentido común.

En este marco ¿Qué servicios brinda Pedro Alonso Sosa a sus clientes?

Ofrecemos un servicio artesanal y muy personalizado, en el que nuestro único y exclusivo objetivo es el interés del cliente. Tratamos en todo momento de ofrecerle un traje a medida único y exclusivo, en el que se encuentre cómodo y a gusto. Nos situamos al lado del cliente, no enfrente.

Los servicios profesionales que ofrecemos desde nuestro despacho, van dirigidos a empresas y a particulares, y son básicamente de tres tipos: análisis económico y financiero (elaboración de informes, análisis coste beneficio, estudios de impacto económico, planes de viabilidad y valoración de empresas y de patrimonios); asesoramiento financiero (planificación financiera, recomendaciones personalizadas sobre instrumentos financieros y elaboración de informes de inversiones y análisis financiero); y asesoramiento a empresas (estructura de capital, estrategia industrial y fusiones y adquisiciones).

En general ¿Cuáles son actualmente sus consejos de inversión?

Nuestro consejo es el que nos han dado nuestros mayores y que viene de antiguo: “no poner todos los huevos en la misma cesta”. En función del perfil de riesgo del cliente y de sus circunstancias personales, presentes y futuras, recomendamos una composición u otra de la cartera de inversión. Es decir, la recomendación que es válida para un determinado cliente, es probable que no lo sea para otro y, por lo tanto, cada cliente requiere como digo un traje a medida.

¿En qué tipo de productos financieros se focaliza?

Básicamente en renta fija pública y privada, renta variable española y europea fundamentalmente, y fondos de inversión de renta fija, variable y mixta de países desarrollados y emergentes. Aunque a requerimiento del cliente, en función de su perfil, también ofrecemos otros productos financieros. En cualquier caso, siempre tratamos de que sean productos sencillos -o al menos fácilmente entendibles- y con costes razonables para el cliente.

 ¿Cuáles son los principales retos del Asesoramiento Financiero y por ende de las Eafi´s?

Las EAFI´s deben ser independientes y cobrar a sus clientes por el asesoramiento financiero. Precisamente este es el gran reto de las EAFI´s: hacer entender a sus clientes mediante su buen hacer, que el coste que pagan por este servicio se recupera con creces al reducirle los riesgos por adaptarse los productos financieros a su perfil de riesgo y a sus circunstancias personales, al evitarle sorpresas desagradables (caso de las preferentes, los swaps, etc.) y al incrementarle sus beneficios mediante la optimización del binomio rentabilidad-riesgo.

 

Publicaciones prensa Pedro Alonso Sosa Economista-EAFI-Asesor Financiero-Consultor

Cinco Días : Cinco Días cuenta con más de 30 años de existencia, es el diario especializado en información económica de España. Con una audiencia en continuo crecimiento.

Inversión y finanzas

15 de octubre de 2012
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